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［提要］ 北京市具有科技和金融双重优势，不断促进二者紧密结合，完善科技金融政策体系，积极搭建多部门联动的科技金融工作体系，构建要素基本齐全的科技金融市场体系，优化债权加股权相结合的融资结构，探索出科技金融发展的“中关村模式”，且使互联网金融成为新的增长点。下一步要继续加强政策协调，加快科技金融功能区建设，推进科技金融综合服务平台建设，支持民间资本介入，推动金融创新在中关村先行先试。
关键词：科技金融；北京
中图分类号：F83 文献标识码：A
收录日期：2015年10月23日
一、北京在科技和金融方面的优势
北京具有科技资源密集和金融资本丰厚的双重优势。2014年，全市科技服务业、信息服务业实现增加值3，724.6亿元，同比增长11.4%。中关村国家自主创新示范区（以下简称中关村）实现总收入3.57万亿元，同比增长17.2%。国家级高新技术企业超过1万家，数量居全国首位。技术合同成交额3，136亿元，同比增长10%，占全国的36.6%，实现技术交易增加值占地区生产总值的比重达到9.46%。专利申请量与授权量分别为13.81万件和2.32万件，同比增长15.7%和12.3%，每万人发明专利拥有量达48.1件，居全国首位。当年，北京地区共有82个项目获得国家科学技术奖，占全国通用项目获奖总数的32.3%，其中特等奖1项，一等奖6项。全社会研究与试验发展（R＆D）经费支出1，286.6亿元，相当于地区生产总值的6.03%，位列全国第一。根据科技部《2014全国科技进步统计检测报告》显示，北京地区综合科技水平居全国首位。
同时，作为金融管理中心，北京同样有着丰富的金融资源。目前，北京已经汇聚了全国60%的金融资产、40%的清算业务、60%的上市公司总股本和50%的债券市场融资额。2014年全市金融业实现增加值3，310.8亿元，比上年增长12.3%，占地区生产总值的比重为15.4%，金融法人机构达到692家，亚洲基础设施投资银行、丝路基金公司等国际高端金融组织相继落户。2015年上半年，全市金融业实现增加值2，035.6亿元，同比增长19.4%；营业收入、利润总额分别增长33.8%和47.3%。金融业成为支撑北京经济增长的第一支柱产业。这为北京落实创新驱动发展战略，建设国家科技创新中心、促进京津冀协同发展、对接“一带一路”战略打下了良好基础。
二、北京市科技金融工作成效
科技金融是促进科技创新和高新技术产业发展的金融资源综合配置与创新服务，是实现科技与金融更加紧密结合的一系列体制机制安排。科技金融创新包括金融制度、业务、组织、市场创新，是国家技术创新体系和金融创新系统的重要组成部分。北京市科技金融工作成效如下：
一是不断完善金融政策体系。在综合政策层面，2011年国务院批复了《中关村国家自主创新示范区发展规划纲要（2011-2020年）》（国函［2011］12号）。2012年，北京市联合国家九部委出台了《关于中关村国家自主创新示范区建设国家科技金融创新中心的意见》。北京市还先后出台了《关于促进首都金融业发展的意见》、《关于推进首都科技金融创新发展的意见》等。专项政策层面，出台了中关村“1+6”、新四条以及“京科九条”、“京校十条”等政策及落实细则等。
二是积极搭建多部门联动的金融工作体系。从国家层面，北京市政府联合“一行三会”、科技部等九部委建立了联席会商机制。同时，积极推动监管权力下移，促使人民银行中关村中心支行和外汇管理局中关村中心支局先后入住，中关村境外并购外汇管理试点、外汇集中收付等新增改革试点任务得以落实。在北京市层面，建立了由市金融局、市科委、市财政局、中关村管委会等部门参加的科技金融工作协作机制。
三是构建要素基本齐全的金融市场体系。2015年上半年，北京产权交易所集团、石油交易所、环境交易所、铁矿石交易中心等40余家要素市场共实现交易额9，738亿元。2015年6月末，全国中小企业股份转让系统（称为“新三版”）挂牌公司数达到2，637家，比上年末增加1，065家，股本达1，277亿股，总市值1.2万亿元，分别较上年末增长94%和1.6倍；其中，北京地区挂牌企业453家，占17.2%。北京“新三版”成为继上海证券交易所、深圳证券交易所后，我国最具活力的资本市场。另外，作为小微企业创新发展园地、融资中心、政策运用平台和资本市场中介服务延伸平台的本市区域性股权交易市场，北京股权交易中心也于2013年12月底正式开业，由国家证监会及北京市证监局负责业务指导，北京市国资委按照一级企业进行管理，北京市金融局进行业务监管；目前，该中心已为200余家中小企业托管股份243.81亿股，实现了良好开局。
四是不断优化债权加股权相结合的融资结构。针对科技企业“资产轻”的特点，开发出知识产权质押贷款等多种特色产品。19家银行在中关村示范区设立了近50个信贷专营机构及特色支行。全市高新技术企业贷款余额2，700亿元，同比增长61%。
VC/PE及天使投资日趋活跃。北京市已在证监会完成登记的创业投资和股权投资管理机构2，079家，投资案例和投资金额均居全国第一。2014年末，股权投资管理机构达到957家，管理资本约1.26万亿元。募资、投资及IPO退出等多项指标均位居全国首位。
五是探索出科技金融发展的“中关村模式”。作为北京科技创新的主阵地，中关村探索形成了以“一个基础、六项机制、十条渠道”为主要内容的科技金融工作体系，率先开展了QFLP、融资租赁、企业境外并购外汇管理等多项试点。其中，“一个基础”是指以企业信用体系建设为基础，以信用促融资，以融资促发展。“六项机制”是技术与资本高效对接的信用激励机制、风险补偿机制、以股权投资为核心的投保贷联动机制、银政企多方合作机制、分阶段连续支持机制、市场选择聚焦重点机制。“十条渠道”包括天使投资、创业投资、境内外上市、代办股权转让及区域股权交易、担保融资、企业债券和信托计划、并购重组、信用贷款、信用保险和贸易融资、小额贷款。
六是互联网金融快速发展，形成新的经济增长点。2014年，北京市政府提出了建设科技金融服务平台、促进互联网金融健康发展、建立地方金融安全监管体系的工作任务。中关村、海淀区、石景山区等相继出台支持互联网金融发展的政策措施，以互联网金融产业园、互联网金融中心、互联网金融基地为载体，积极培育并聚集一批新型互联网金融机构，推动在第三方支付、网络信贷、众筹融资、大数据平台等互联网金融细分领域取得发展。2015年6月末，北京市有已纳入网贷行业第三方机构“网贷之家”监测范围的P2P平台231家（占全国的11.4%），众筹平台约40家，获得第三方支付牌照的公司有57家。在重点互联网金融企业中，京东金融支付规模数千亿元、理财规模达千亿元、消费金融规模数百亿元；百度金融业务规模已超过500亿元；阿里旗下的北京互联网金融生态共赢基金、蚂蚁金融云信息服务有限公司和战略合作伙伴北京鹰胜网络验证有限公司、英凡研究院等落户海淀区；中金大数据平台建设有序推进。
三、下一步工作重点
（一）加强政策协调，完善工作体系。推动国家九部委、北京市政府联合颁发《深化改革加快建设国家科技金融创新中心的意见》。完善科技金融政策支持体系，提升政府对科技金融创新的服务保障能力。设立科技型中小企业贷款风险补偿专项资金，完善科技信贷风险共担与补偿机制，扩大风险补偿范围。推动监管权力下移，在为人民银行中关村中心支行和外汇管理局中关村中心支局做好服务的基础上，协调推动银监会、证监会、保监会在中关村设立分支机构，进一步完善科技金融工作体系，推动新的科技金融创新试点。
（二）加快科技金融功能区建设，大力聚合科技金融资源。按照市委市政府关于国家科技金融功能区建设和中关村“一城三街”建设的总体要求和工作部署，大力推动信用首善之区建设。加强与市级相关部门及各区县工作联动，以中关村西区科技金融街为核心，引导科技金融机构聚集，建设科技金融功能区，服务科技创新创业。积极参与统一监管下的全国场外交易市场建设，研究出台相关支持政策，以促进北京股权交易中心的发展。
（三）加强科技金融综合服务平台建设，服务创新创业融资。发挥中关村创新平台科技金融工作组的统筹协调作用，加强科技金融基础设施建设，实施科技金融创新工程。加强科技金融信息化设施建设，综合运用“百千万”科技金融服务平台、北京首都科技发展集团、北京市级小微企业投融资服务平台和京西创业金融服务平台，推动科技金融服务拓展外延，探索将科技型中小企业、互联网、金融服务、政府服务等要素融合起来的新途径、新方式，构建科技金融综合服务新模式，大幅扩大金融服务科技创新创业的覆盖面。构建以市级小微企业投融资服务平台为核心、各区县投融资服务平台为支撑、带动100家金融服务机构的“1+16+100”投融资服务体系。
（四）完善科技金融服务，扩大企业融资规模。推动建立工商、税务、社保等政府信息的互联互通、共用共享机制。探索建立新型金融服务机构与政府信用信息数据库的对接机制，促进信息共享，不断完善信用服务体系。
推动知识产权投融资体系建设，深化科技信贷创新，大力开展担保融资、信用贷款、知识产权质押贷款、信用保险和贸易融资、股权质押贷款、并购贷款、小额贷款等试点，强化对小微企业和首次融资企业的支持。完善科技信贷风险共担与补偿机制，扩大风险补偿范围，大力支持科技企业在“新三板”和区域性股权交易市场挂牌，在创业板、中小板以及境外资本市场上市，加强对科技型企业改制上市的综合性金融服务，做大做强资本市场“中关村板块”。支持有条件的已上市科技企业通过兼并收购，实现做大做强。大力推进科技债券市场发展。
深化科技保险试点，进一步开展科技企业信用保险与贸易融资试点工作，鼓励保险公司加大科技保险产品和服务的创新力度。
（五）支持民间资本参与金融业，进行产融结合。支持符合条件的科技企业继续发起设立民营银行，开展综合化经营创新试点，为科技企业提供结构化融资服务。鼓励更多符合条件的科技企业设立消费金融公司、融资担保公司、融资租赁公司、商业保理公司、小额贷款公司等新型金融服务机构。
（六）顺应国家金融改革新形势，推动金融创新在中关村先行先试。鼓励商业银行（或其特色支行）参与银行业股权债权融资试点业务，为科技企业提供一体化的投融资服务。在中关村示范区开展股权众筹试点，推动资本市场多层次创新。支持掌握信用数据资源的第三方支付、大数据、电子商务等科技企业获得企业征信机构备案和个人征信业务许可，开展企业或个人征信业务。推动互联网金融健康发展，支持有条件的互联网金融平台建设互联网金融服务集团。推动符合条件的互联网金融企业在风险隔离基础上申请证券期货业务牌照等。
（作者单位：北京市经济与社会发展研究所）
主要参考文献：
［1］中关村科技园区管理委员会.中关村国家自主创新示范区发展报告［M］.北京：北京出版社，2015.
［2］北京市统计局，国家统计局北京调查部队.金融业增速放缓需防控风险促稳定发展——2015年上半年金融业运行情况分析［J］.统计报告，2015.66.
［3］北京市统计局，国家统计局北京调查部队.“互联网+金融”引发金融创新与变革［J］.统计报告，2015.56.
［4］王广宏.关于北京科技金融发展的思考［J］.投资北京，2013.11.
［5］王广宏，于国庆，高瞻.关于建设国家科技金融功能区的研究［J］.决策咨询，2014.4. |
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